2021年2月末の総資産・運用状況公開

遅まきながら、2月末のアセットアロケーション記録です。

2021年2月末時点での資産割合

ペイポチの資産額は18,171,703円となっています。今月は賞与があったのと、投資信託の含み益が増えており、先月から +1,068,815 円となりました。

また、今月から妻とも資産状況を共有し、合算してみることにしました。

妻は今まで投資はしたことがないので所有しているのは全て現金資産です。今後はつみたてNISAで毎月の積立をしていくので、投資信託の額も少しずつ上がっていくでしょう。

合算の結果、2月末の総額は約2,300万円となりました。そして、ちょうど預金・現金とリスク資産が半分半分という状況なのが分かりました。意図せず、ちょうどいい塩梅です。

今後の方針としては、ペイポチ自身は引き続きインデックス商品でフルインベストメント、妻はつみたてNISA分以外は預金、とするとうまくバランスを取りながら進めていけそうに思います。

以降では株式・保険・ポイントは除き、それぞれの内訳についてふりかえります。

預金・現金

先月 Wealthnavi から出金した分90万弱+αの100万円で投資信託商品の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を購入しました。

しかし先述の通り賞与ががあったため、給与と含めて先月と比べると現金は-100万円とはならず、-60万円程度での着地となりました。

仮想通貨

仮想通貨特にBitcoinは先月から引き続き高騰が続いていますね。こちらは買い足してはいませんが、放っておいただけで先月から20万ほど増えました。どこまでいくんでしょうか。

まだ割合的には総資産の3％程度なので、もう少し買い足してもいいような気はしますが、変動が大きいのでグッと堪えます。

投資信託

先月は

その後、いろいろ考えて今後は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」一本に入金強化していこうと考えています。

と書きましたが、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」と「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の二本を積み立てていくことに変更しました。引き続きアメリカの経済は強いだろうと思っているので、そちらに比重を大きくしてみたいという考えからです。

それぞれの性質上から、毎月の積み立ては以下の2つで分けることにしました。

• つみたてNISAは長く続けるので楽天証券のカード決済5万円全額 「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」
• 余剰資産でいけるところまで8万円「楽天・全米株式インデックス・ファンド」

今月は内訳を取得しておくのを忘れてしまいました。。月末に控えるのを忘れないようにしよう。

ともあれ、割合としては以下のような感じになるかと思います。

今まで均等に買い続けてきた「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「 ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド」は一旦放置で、青と赤の2つがだんだん大きくなっていく、という感じに成長していくはずです。eMAXIS Slim 全世界株式は良い商品だと思っているので、どこかで余剰資金ができたら臨時の買い足しも検討しようかと思っています。

年金（企業型DC）

55,000円満額をそれぞれ国内インデックス2割、国外インデックス8割で購入しています。

国内株式インデックスファンドが好調ですね。企業型DCも総額200万円を超えそうです！