2021年3月末の総資産・運用状況公開

3月末のアセットアロケーション記録です。

2021年3月末時点での資産割合

ペイポチの資産額は19,520,461円でした。いずれの資産も調子が良く、先月から 1,348,758円増とびっくりするパフォーマンスが出ています。

続いて夫婦の合算です。2月末の総額は約2430万円となりました。先月よりもリスク資産の割合が数%上がっています。預金・現金の総額が1,000万円を超えており手元にある分には十分なので、引き続き投資割合を増やしていきたいと思います。預金・現金の割合は40%くらいでもいいかもしれないですね。

2021年3月末のアセットアロケーション

以降では3月のハイライトとして保険・ポイントは除き、それぞれの内訳についてふりかえります。

医療費などがかかり、先月から22,899円減となってしまいました。来月は持ち直したいところです。

引き続きビットコインが好調です。1BTCが650万円のレベルとなり、先月からさらに202,735円増となっています。

資産における仮想通貨の割合は3.3%程度です。月額1万円程度の積み立てであれば再開して良いかなとも考えています。

持株会の株式が好調で、548,965円増となりました。これは嬉しい。

全体のうち、持株会の株式が閉める割合がかなり大きいので、リスク分散のためにも少し売却することも最近検討し始めました。

積み立て分と利益分含めて 457,719円増となりました。先月末内訳を取っておくのを忘れたのでどの銘柄がパフォーマンス良かったのかわからないのが悔やまれますが、インデックス投資は長期の投資なので、ひと月ごとの含み益には一喜一憂せず淡々と積んでいきます。

ペイポチは以下の方針で毎月13万円を積み立てしていくことにしています。

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」5万円
- つみたてNISAは長く続けるので33,333円
- 楽天カード決済満額分になるためさらに16,667円
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」8万円
- 余剰資産でいけるところまで

各商品のパフォーマンスは以下です。

銘柄の合計で割合を表したのが下のグラフです。

今まで均等に買い続けてきた「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は一旦放置で、青と赤の2つがだんだん成長していく予定です。

2021年3月末インデックス割合

55,000円満額をそれぞれ国内インデックス2割、国外インデックス8割で購入しています。

こちらは先月から 175,050円増となりました。

海外株式インデックスが好調です。総額もついに200万円を超えました！