ペイポチです。ペイポチドットコムでは毎月の資産を記録しています。
ということで、さっそく4月末の資産記録です。
2021年4月末時点での資産割合
ペイポチ個人
ペイポチの資産額は17,478,163円でした。
先月から 2,042,298円減 と大幅な減少となっていますが、これは今まで記録していた「保険」の項目が、今後以降自由に使えない資金となったため除外したからです。経緯については、別エントリにしました。
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ただし、それを除いても先月比で 164,658円減 のマイナス着地ではあります。
項目 | 金額 | 前月比 | 資産に占める割合 |
預金・現金 | 6,243,724円 | -433,100円 | 36% |
仮想通貨 | 1,065,183円 | +257,469円 | 6% |
株式(現物) | 2,019,410円 | -496,846円 | 12% |
投資信託 | 5,866,415円 | +402,873円 | 34% |
年金 (企業型DC) | 2,238,194円 | +128,101円 | 13% |
ポイント・マイル | 45,237円 | -23,155円 | 0.35% |
夫婦全体
続いて夫婦の合算です。4月末の総額は約2200万円となりました。
以降は4月のハイライトとなります。
2021年4月ふりかえり
預金・現金
-433,100円減 となりました。
仮想通貨への資金移動で -300,000円、そのほかの出費もかさみ、2ヶ月連続マイナスとなっています。
来月もそこそこの出費予定が控えており、さらに下がりそうな見通しです。
仮想通貨
+257,469円増 となりました。
4月中旬に1BTC665万の時に30万円ほどBTCを買い増ししました。
直後BTCは700万あたりまで上昇しましたが、その後暴落。4月末の時点では投入した額も元より下回ってしまいました。
しかし paypochi は BTC の将来性に期待しており、長期ホールドを考えています。来月からは月額1万円分のBTC積み立てを再開します。
株式(現物)
持株会の株式株価が下がり、496,846円減 となりました。
一銘柄の占める割合が多いと、かなり変動を受けますね。
投資信託
402,873円増 となりました。
先月までは毎月15万円を積み立てていましたが、出費の見直しをし来月からは毎月20万円に変更をします。
- 「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」15万円
- つみたてNISAは長く続けるので33,333円
- 楽天カード決済満額分になるためさらに16,667円
- 特定口座でさらに100,000円
- 「楽天・全米株式インデックス・ファンド」5万円
- 特定口座
なお今月は19万円を投資しました。
おはようございます☀
毎月の入金、今月は以下です。楽天VTI: 90,000円
eMAXIS Slim オルカン: 100,000円来月からは特定をトータル15万円に少し資金計画を変更します🐶
つみNIと企業型DCと合わせて毎月25万積立は死守🐕 pic.twitter.com/QFgq6uuag8— ペイポチ🐶毎月25万円インデックス積立 (@paypochi) April 17, 2021
各商品のパフォーマンスは以下です。TOPIXが少し下がり気味だったようですね。米国、先進国株式は好調のようです。
特定口座
銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,414,028円 | 164,028円 | 13.12% |
eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) |
266,787円 | 16,786円 | 6.71% |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 1,210,957円 | 188,737円 | 18.46% |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,197,009円 | 197,009円 | 19.70% |
ニッセイTOPIXインデックスファンド | 1,092,216円 | 92,215円 | 9.22% |
つみたてNISA
銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) |
107,451円 | 7,452円 | 7.45% |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 208,674円 | 42,006円 | 25.20% |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 136,514円 | 36,519円 | 36.52% |
ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 123,111円 | 39,776円 | 47.73% |
ニッセイ TOPIXインデックスファンド | 109,668円 | 26,333円 | 31.60% |
銘柄の合計で割合を表したのが下のグラフです。
今まで均等に買い続けてきた「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「 ニッセイTOPIXインデックスファンド」「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」は一旦放置で、青と緑の2つがだんだん成長していく予定です。
年金(企業型DC)
55,000円満額をそれぞれ国内インデックス2割、国外インデックス8割で購入しています。
こちらは先月から 128,101円増 となりました。
銘柄名 | 現在価格 | 評価損益 | 評価損益率 |
三菱UFJ DC国内株式インデックスファンド | 423,015円 | 76,855円 | 22.20% |
三菱UFJ DC海外株式インデックスファンド | 1,815,179円 | 375,873円 | 26.11% |
国内株式の不調を海外株式インデックスが助けたかたちになりますね。
以上、ペイポチ でした。