資産運用

2021年5月末の総資産・運用状況公開

2021年6月4日

ペイポチです。ペイポチドットコムでは毎月の資産を記録しています。

今回は5月末の資産記録です。

2021年5月末時点での資産割合

ペイポチ個人

ペイポチの資産額は17,102,154円でした。先月から -376,009円 と引き続き減少となっています。

なお、今月からポイント・マイルは省くことにしました。

項目 金額 前月比 資産に占める割合
預金・現金 6,119,380円 -124,344円 36%
仮想通貨 719,111円 -346,072円 4%
株式(現物) 1,770,088円 -249,322円 10%
投資信託 6,162,675円 +296,260円 36%
年金 (企業型DC) 2,330,900円 +92,706円 14%

夫婦全体

続いて夫婦の合算です。5月末の総額は約2185万円となりました。こちらも先月から若干減少しています。

割合としては現金とリスク資産の割合がちょうど半々です。個別株を売却して投資信託に充てるのもありかもしれません。

2021年5月末の資産割合

以降ハイライトとなります。

2021年5月ふりかえり

預金・現金

-124,344円減 となりました。

先月末に「さらに下がりそうな見通し」と書いた通りとなりましたが、思ったほどではなかったなという印象です。

来月は今月よりは良くなると見込んでいます。

仮想通貨

-346,072円減 となりました。現在で 0.1883 BTC 保持となっています。

5/31 時点で 1BTC 4,081,821 円のレートということで、5月中でだいぶ下がりましたね。

4月中旬の30万円投下は結果だいぶ高値掴みとなってしまいましたが、まだ損益的には+30万円ほどという状況です。

今月からは月額1万円分のBTC積み立てを再開しています。引き続き長期ホールドです。

株式(現物)

引き続き、持株会の株式株価の影響が大きく出ています。今月は 249,322円減 となりました。

他のインデックス商品の原資にすることも検討に入れ、売却の準備を進めようと考えています。

投資信託

296,260円増 となりました。

他がマイナスな中、投資信託のプラスが嬉しいです。

ペイポチはつみたてNISAと特定口座で合わせて毎月20万円をつみたてています。

  • 「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」15万円
    • つみたてNISAは長く続けるので33,333円
    • 楽天カード決済満額分になるためさらに16,667円
    • 特定口座でさらに100,000円
  •  「楽天・全米株式インデックス・ファンド」5万円
    • 特定口座

各商品のパフォーマンスは以下です。米国、先進国株式が先月から引き続き好調のようです。

特定口座

銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
楽天・全米株式インデックス・ファンド 1,477,071円 177,072円 13.62%
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
390,675円 24,007円 6.55%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1,234,256円 212,035円 20.74%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1,214,090円 214,090円 21.41%
ニッセイTOPIXインデックスファンド 1,114,797円 114,797円 11.48%

つみたてNISA

銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
143,232円 9,900円 7.43%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 212,689円 46,021円 27.61%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 138,462円 38,467円 38.47%
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 125,468円 42,133円 50.56%
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 111,935円 28,600円 34.32%

銘柄の合計で割合を表したのが下のグラフです。

今まで均等に買い続けてきた「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「 ニッセイTOPIXインデックスファンド」「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」は一旦放置で、青と緑の2つがだんだん成長していく予定です。

2021年5月の投資信託商品割合

年金(企業型DC)

55,000円満額をそれぞれ国内インデックス2割、国外インデックス8割で購入しています。

こちらは先月から 92,706円増 となりました。

銘柄名 現在価格 評価損益 評価損益率
三菱UFJ DC国内株式インデックスファンド 445,338円 88,178円 24.69%
三菱UFJ DC海外株式インデックスファンド 1,885,562円 402,256円 27.12%

国内株式の損益率がまた戻ってきて、両方少しずつ上がっています。

以上、ペイポチ でした。

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